Kan ik als Belg een ZZP'er worden in Nederland?
30 augustus 2024 – leestijd: 4 minuten
Heb je er weleens over gedacht om als Belg een eenmanszaak te starten in Nederland? Je spreekt de taal, de administratie is daar vaak wat eenvoudiger dan in België, en de Nederlandse markt biedt meer kansen. Klinkt als een goed idee, toch? Maar hoe pak je dit aan als je in België woont? En is het überhaupt mogelijk? Wij leggen het je graag uit.
Kun je als Belg een onderneming in Nederland starten?
Ja, dat kan zeker! Omdat België en Nederland beide EU-lidstaten zijn, kun je zonder problemen een eenmanszaak in Nederland beginnen, zelfs als je in België woont. Je hebt geen Nederlands adres nodig om je onderneming te registreren. Wat je moet doen, is een afspraak maken bij de Kamer van Koophandel en je onderneming inschrijven met je Belgische adres.
Wat zijn de fiscale gevolgen voor jou?
Als je een Nederlandse onderneming hebt, moet je rekening houden met een aantal belastingverplichtingen in Nederland:
- Aangifte omzetbelasting (NL): Je hanteert de btw-tarieven van 21%, 9% of 0% voor je klanten. Elke kwartaal dien je je btw-aangifte in. Over je zakelijke aankopen kun je de btw terugvorderen, wat je kosten verlaagt.
Btw terugvragen over Belgische inkopen?
Ja, dat kan! Je hoeft geen Belgisch btw-nummer aan te vragen. Via het EU-btw-teruggaafsysteem kun je de btw die je in België hebt betaald terugvorderen. Je Nederlandse boekhouder kan dit voor je regelen, zodat je geen gedoe hebt met Belgische btw-aangifte.
- Aangifte inkomstenbelasting (NL): Elk jaar doe je aangifte inkomstenbelasting over de winst die je het vorige jaar hebt gemaakt. Je betaalt belasting over je winst in Nederland. Uiteraard regelt je boekhouder deze aangiftes voor jou.
- Aangifte in de Personenbelasting (BE): aangezien je in België woont en leeft blijf je ook nog belastingplichtig in België. Je geeft de winst van je onderneming ook tijdens deze aangifte op maar nu als het wereldwijde inkomen. De belasting dat je moet betalen in Nederland wordt verrekend met de belasting dat je moet betalen in België. De opgave van je Nederlands inkomen wordt verplicht in België zodat dit mee kan worden genomen in de berekening van het percentage wat jij moet afdragen aan belasting. Zo wordt alles eerlijk berekend.
Kleineondernemersregeling (KOR) en btw in België
In Nederland kun je gebruik maken van de kleine ondernemingsregeling wanneer je omzet in een kalenderjaar lager is dan €20.000,-. Dit betekent dat je geen btw hoeft te factureren naar klanten, maar dat je ook geen btw kunt terugvragen over je inkopen.
Wanneer je producten of diensten levert aan Belgische klanten, ben je tot €10.000 euro vrijgesteld van btw, daarna ben je verplicht om een btw-nummer aan te vragen in België en hier belasting af te dragen.
Waar ben ik sociaal verzekerd?
Wanneer je als Belg de stap zet om in Nederland als ZZP’er te starten, is het van groot belang om goed te begrijpen waar je sociaal verzekerd bent. In de meeste gevallen ben je, zodra je in Nederland werkt, ook in Nederland sociaal verzekerd. Dit brengt voordelen met zich mee, zoals het recht op toeslagen en andere sociale voorzieningen. Let er wel op dat je in Nederland verplicht bent een zorgverzekering af te sluiten én een bijdrage aan de Zorgverzekeringswet (Zvw) te betalen.
Werk je zowel in België als in Nederland? Dan is het verstandig om een A1-verklaring aan te vragen. Deze verklaring geeft duidelijkheid over in welk land je sociaal verzekerd bent, zodat je dubbele sociale premies kunt vermijden. Het biedt jou zekerheid over je rechten en plichten op het gebied van sociale zekerheid.
Onze tip voor een soepele start!
Zorg ervoor dat je zo snel mogelijk een DigiD aanvraagt. Dit digitale identificatiemiddel geeft je toegang tot veel belangrijke overheidsdiensten, waaronder de Belastingdienst en het aanvragen van toeslagen. Het maakt jouw administratieve processen een stuk eenvoudiger en efficiënter. Meer informatie over praktische informatie vindt je op de site van de Belastingdienst.
Wij helpen je graag verder
Als Belgische inwoner kun je dus zeker als ZZP’er in Nederland starten! Vergeet niet om je te houden aan zowel de Nederlandse als de Belgische belastingregels. Heb je vragen of zoek je een boekhouder die je hierbij kan helpen? Neem vandaag nog vrijblijvend contact op via de contactpagina of WhatsApp – wij staan klaar om je te ondersteunen!
